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Formation continue

Pack formation IOBSP 1 + IAS 1 elearning

ORICA
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Objectifs de la formation

Picto rouler et dérouler

Le pack IOBSP 1 + IAS 1 comprend 2 parcours de 150 heures qui permettent de devenir, à l'issue de ceux-ci, courtier en crédit et en assurance.

 

A l'issue de la formation, le stagiaire a les compétences et les connaissances pour devenir intermédiaire en opération de banque et intermédiaire d'assurance, plus communément appelé courtier en prêt.

Pré-requis

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Conditions d’admission

Aucune exigée

Pré-requis

L'accès à la formation n'exige pas de niveau d'études spécifique, mais plutôt une aisance avec les chiffres. Les principaux pré-requis pour intégrer et réussir cette formation : savoir lire, écrire et compter.

Contenu pédagogique

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FORMATION IOBSP 1

La formation de tronc commun (60 heures)
 

1) Savoirs généraux
a) Origine de la formation obligatoire
b) Présentation du secteur du crédit
c) Les différents types de crédits

2) Connaissances générales du crédit
a) Etude du crédit
b) Les composantes du crédit bancaire

3) Les régimes matrimoniaux
a) Le régime de la communauté légale réduite aux acquêts
b) Les contrats de mariage
c) Les changements dans un régime matrimonial
d) Le pacs
e) La sci

4) Les grandes notions de l’analyse financière
a) Qu’est-ce qu’un bilan comptable ?
b) Pourquoi apprendre à lire et à comprendre un bilan comptable ?
c) Comment lire et interpréter un bilan comptable ?
d) Les revenus du dirigeant

5) Notions générales sur l’assurance emprunteur
a) Choix de l’assurance
b) Les risques couverts par l’assurance
c) La convention AERAS
d) Le questionnaire de santé
e) Le marché de l’assurance-emprunteur
f) La loi Hamon

6) L’accès à la profession
a) Qualification juridique
b) Dérogations
c) Obligation d’immatriculation et sanction
d) Catégories d’inscription
e) La règle de non-cumul
f) Conditions d’inscription
g) Le passeport européen

7) Le marché et ses acteurs
8) Les normes et calculs du crédit – savoir utiliser une calculatrice
a) Le taux d’endettement
b) Le reste à vivre
c) La calculatrice


Module 1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie (14 heures)
1) Le domaine d’application des règles du crédit à la consommation
 

2) Les différents types de crédits
 

3) La période précontractuelle
 

4) La conclusion du contrat
 

5) L’exécution du contrat
 

6) Exercices et cas pratiques

 

Module 2 : Regroupement de crédits (14 heures)
1) But d’un Rachat de Crédit


2) Approche du surendettement


3) Les chiffres
a) Volume
b) Environnement concurrentiel

4) Le cas particulier du réméré


5) L’écosystème du regroupement de crédits
a) Les banques
b) Les notaires

6) Les fichiers FICP, FCC, FIBEN

7) Cas pratiques


Module 3 : Les services de paiement (14 heures)


1) L’environnement réglementaire des services de paiement


2) Les différents services de paiement

 

Module 4 : Le crédit immobilier (48 heures)
1) Les projets du client
a) Acquisition d’un logement ancien
b) Acquisition d’un terrain constructible
c) Construction d’un logement (CCMI ou hors CCMI, archi, …)
d) Travaux sur un logement existant
e) Renégociation de prêt immobilier
f) Le rachat de soulte
g) Le viager

2) Les types de prêts immobiliers
a) Les prêts conventionnés (PAS, PEL)
b) Le PTZ
c) Les prêts amortissables
d) Les prêts in fine

3) La destination du logement
a) Résidence principale
b) Résidence secondaire
c) Résidence locative

4) Les différents types de garantie du prêt immobilier
a) Garantie hypothécaire
b) IPPD
c) Cautionnement personne physique
d) Cautionnement mutuel

5) La constitution d’un dossier de financement

6) Les différentes phases d’un projet immobilier
De la signature du compromis de vente jusqu’au déblocage des fonds.

 

Formation IAS 1

Unité 1 : Les savoirs généraux

1. La présentation du secteur de l'assurance

1. 1 Données macro-économiques sur l'assurance.
1. 2 Les rôles de l'assurance et de la réassurance.
1. 3 Le marché européen de l'assurance.


2. Les entreprises d'assurances

2. 1 Les différentes formes d'entreprises.
2. 2 L'agrément, le retrait d'agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.


3. L'opération d'assurance

3. 1 Définition.
3. 2 Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
3. 3 Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
3. 4 Mécanismes de détermination de la prime / cotisation.
3. 5 Les marchés publics.


4. Les différentes catégories d'assurance

4. 1 Assurances de personnes / assurances de biens et de responsabilité.
4. 2 Assurances individuelles / assurances collectives.
4. 3 Assurances obligatoires / assurances facultatives.
4. 4 Assurances à caractère indemnitaire / assurances à caractère forfaitaire.
4. 5 Assurances gérées en répartition / assurances gérées en capitalisation.


5. L'intermédiation en assurance

5. 1 Le champ d'application de la réglementation.
5. 2 Les différentes catégories d'intervenants dans l'intermédiation.
5. 3 Les conditions d'accès et d'exercice de l'activité d'intermédiation.
5. 4 La responsabilité des intermédiaires.
5. 5 La libre prestation de services et le libre établissement.
5. 6 Le contrôle et les sanctions.
5. 7 Les modes de distribution réglementés.

 

6. La relation avec le client

6. 1 Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l'intermédiaire.
6. 2 Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.
6. 3 La survenance et la gestion de l'événement garanti.
6. 4 La protection du consommateur.
6. 5 Les modes de règlement des litiges.
6. 6 La déontologie.

7. La lutte contre le blanchiment

7. 1 La vérification d'identité
7. 2 La déclaration de soupçon.
7. 3 Les procédures internes.

Unité 2 : Les assurances de personnes :  incapacité invalidité-décès-dépendance-santé


1. L'assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)

1. 1 Les règles de la sécurité sociale.
1. 2 Les principales assurances contre les risques corporels ; prévoyance, décès, garantie des accidents de la vie, obsèques.


2. La dépendance

2. 1 Le risque dépendance : notion, caractéristiques.
2. 2 Les conditions de souscription et de tarification.
2. 3 Les garanties et leurs limites.
2. 4 Les prestations et leur règlement.
2. 5 Les services à la personne et les prestations d'assistance.


3. L'assurance complémentaire santé

3. 1 L'articulation de l'assurance maladie obligatoire et de l'assurance maladie complémentaire.
3. 2 Les contrats responsables et solidaires.
3. 3 Les conditions de souscription et de tarification.
3. 4 Les garanties et les exclusions.
3. 5 Les prestations.
3. 6 Les modes de règlement.

 

Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation


1. La prise en compte des besoins

1. 1 Les composantes du patrimoine.
1. 2 Les régimes matrimoniaux.
1. 3 Les régimes successoraux.
1. 4 Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et supplémentaire.


2. Les principales catégories de contrats

2. 1 Assurances en cas de vie / assurances en cas de décès / assurances mixtes.
2. 2 Contrats en euros et contrats en unités de compte.
2. 3 Le marché de l’assurance-vie.


3.  Les spécificités

3. 1 La souscription du contrat.
3. 2 Les versements.
3. 3 Les sorties.
3. 4 La fiscalité.
3. 5 Les évolutions récentes de la réglementation.

 

Unité 4 : Assurances de personnes : Les contrats collectifs

1. L'assurance de groupe

1. 1 Définition.
1. 2 Caractère obligatoire ou facultatif de l'adhésion.
1. 3 Modalités d’adhésion et information due à l'adhérent.
1. 4 Tarification et paiement.
1. 5 Exclusions.
1. 6 Résiliation du contrat.
1. 7 Spécificités de l'assurance emprunteur.


2. Contrats collectifs au profit des salariés

2. 1 Conditions de mise en place du contrat.
2. 2 Contrats de prestations complémentaires de retraite.
2. 3 Contrats de prévoyance et de frais de santé complémentaires.

 

Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité

1. L'appréciation et la sélection du risque

1. 1 L'identification des besoins.
1. 2 L'appréciation des risques encourus.
1. 3 Les critères d'acceptation d'un risque.
1. 4 La prévention et la protection.


2. Les différents types de contrats

2. 1 L'assurance automobile.
2. 2 Les multirisques standards.
2. 3 Les assurances de responsabilité civile.
2. 4 La protection juridique.
2. 5 L'assistance.


3. Les assurances des risques d'entreprises
3. 1 La responsabilité civile des mandataires sociaux.
3. 2 La responsabilité civile entreprise.
3. 3 Les dommages aux biens.
3. 4 Les pertes d'exploitation.
3 .5 L’homme clé

4. La vie du contrat

4. 1 La formation du contrat.
4. 2 Le paiement des cotisations.
4. 3 Le règlement des sinistres.
4. 4 La résiliation du contrat.

Insertion dans l'emploi

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Avis sur la formation

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Les prochaines sessions

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