Page précédente
Formation continue

Formation IAS niveau 1 - Intermédiaire d'assurance - courtier en assurance - agent général - mandataire d'assurances - mandataire d'intermédiaire d'assurance

ORICA
Picto évaluation 4 (2)
Picto fav
Picto partage
  • Partager par mail
  • Imprimer

Objectifs de la formation

Picto rouler et dérouler

Les compétences à acquérir se décomposent en 5 parties : Les savoirs généraux dans l'unité 1, puis 4 modules.

 

L'unité 1 "Les savoirs généraux"  a pour objectif d'acquérir les bases de connaissances dans le domaine de l'assurance.  Très généraliste, elle permet d'avoir une vision globale du marché de l'assurance, de ses composantes et de son fonctionnement. Les 4 modules ont pour objets :
- Les assurances de personnes : incapacité invalidité-décès-dépendance-santé
- Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation
- Les assurances de personnes : Les contrats collectifs
- Les assurances de biens et de responsabilité

 

A l'issue de la formation, le stagiaire a les compétences et les connaissances pour devenir intermédiaire d'assurance, et pourra choisir de s'inscrire à l'ORIAS en tant qu'agent général d'assurance ou courtier en assurance.

Pré-requis

Picto rouler et dérouler

Pré-requis

Bonne expression écrite et orale

Contenu pédagogique

Picto rouler et dérouler

Unité 1 : Les savoirs généraux

1. La présentation du secteur de l'assurance

1. 1 Données macro-économiques sur l'assurance.
1. 2 Les rôles de l'assurance et de la réassurance.
1. 3 Le marché européen de l'assurance.


2. Les entreprises d'assurances

2. 1 Les différentes formes d'entreprises.
2. 2 L'agrément, le retrait d'agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.


3. L'opération d'assurance

3. 1 Définition.
3. 2 Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
3. 3 Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
3. 4 Mécanismes de détermination de la prime / cotisation.
3. 5 Les marchés publics.


4. Les différentes catégories d'assurance

4. 1 Assurances de personnes / assurances de biens et de responsabilité.
4. 2 Assurances individuelles / assurances collectives.
4. 3 Assurances obligatoires / assurances facultatives.
4. 4 Assurances à caractère indemnitaire / assurances à caractère forfaitaire.
4. 5 Assurances gérées en répartition / assurances gérées en capitalisation.


5. L'intermédiation en assurance

5. 1 Le champ d'application de la réglementation.
5. 2 Les différentes catégories d'intervenants dans l'intermédiation.
5. 3 Les conditions d'accès et d'exercice de l'activité d'intermédiation.
5. 4 La responsabilité des intermédiaires.
5. 5 La libre prestation de services et le libre établissement.
5. 6 Le contrôle et les sanctions.
5. 7 Les modes de distribution réglementés.

 

6. La relation avec le client

6. 1 Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l'intermédiaire.
6. 2 Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.
6. 3 La survenance et la gestion de l'événement garanti.
6. 4 La protection du consommateur.
6. 5 Les modes de règlement des litiges.
6. 6 La déontologie.

7. La lutte contre le blanchiment

7. 1 La vérification d'identité
7. 2 La déclaration de soupçon.
7. 3 Les procédures internes.

 

Unité 2 : Les assurances de personnes :  incapacité invalidité-décès-dépendance-santé


1. L'assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)

1. 1 Les règles de la sécurité sociale.
1. 2 Les principales assurances contre les risques corporels ; prévoyance, décès, garantie des accidents de la vie, obsèques.


2. La dépendance

2. 1 Le risque dépendance : notion, caractéristiques.
2. 2 Les conditions de souscription et de tarification.
2. 3 Les garanties et leurs limites.
2. 4 Les prestations et leur règlement.
2. 5 Les services à la personne et les prestations d'assistance.


3. L'assurance complémentaire santé

3. 1 L'articulation de l'assurance maladie obligatoire et de l'assurance maladie complémentaire.
3. 2 Les contrats responsables et solidaires.
3. 3 Les conditions de souscription et de tarification.
3. 4 Les garanties et les exclusions.
3. 5 Les prestations.
3. 6 Les modes de règlement.

 

Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation


1. La prise en compte des besoins

1. 1 Les composantes du patrimoine.
1. 2 Les régimes matrimoniaux.
1. 3 Les régimes successoraux.
1. 4 Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et supplémentaire.


2. Les principales catégories de contrats

2. 1 Assurances en cas de vie / assurances en cas de décès / assurances mixtes.
2. 2 Contrats en euros et contrats en unités de compte.
2. 3 Le marché de l’assurance-vie.


3.  Les spécificités

3. 1 La souscription du contrat.
3. 2 Les versements.
3. 3 Les sorties.
3. 4 La fiscalité.
3. 5 Les évolutions récentes de la réglementation.

 

Unité 4 : Assurances de personnes : Les contrats collectifs

1. L'assurance de groupe

1. 1 Définition.
1. 2 Caractère obligatoire ou facultatif de l'adhésion.
1. 3 Modalités d’adhésion et information due à l'adhérent.
1. 4 Tarification et paiement.
1. 5 Exclusions.
1. 6 Résiliation du contrat.
1. 7 Spécificités de l'assurance emprunteur.


2. Contrats collectifs au profit des salariés

2. 1 Conditions de mise en place du contrat.
2. 2 Contrats de prestations complémentaires de retraite.
2. 3 Contrats de prévoyance et de frais de santé complémentaires.

 

Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité

1. L'appréciation et la sélection du risque

1. 1 L'identification des besoins.
1. 2 L'appréciation des risques encourus.
1. 3 Les critères d'acceptation d'un risque.
1. 4 La prévention et la protection.


2. Les différents types de contrats

2. 1 L'assurance automobile.
2. 2 Les multirisques standards.
2. 3 Les assurances de responsabilité civile.
2. 4 La protection juridique.
2. 5 L'assistance.


3. Les assurances des risques d'entreprises
3. 1 La responsabilité civile des mandataires sociaux.
3. 2 La responsabilité civile entreprise.
3. 3 Les dommages aux biens.
3. 4 Les pertes d'exploitation.
3 .5 L’homme clé

4. La vie du contrat

4. 1 La formation du contrat.
4. 2 Le paiement des cotisations.
4. 3 Le règlement des sinistres.
4. 4 La résiliation du contrat.

Insertion dans l'emploi

Picto rouler et dérouler

Aucune donnée n'est encore disponible pour cette formation

Avis sur la formation

Picto rouler et dérouler

Les prochaines sessions

Pas de session ouverte pour le moment

ORICA

Picto label 1 label
Picto lien organisation

Formations similaires

Cnam Hauts de France - centre de Lille
1 session disponible
Prochaine session : Accessible à tout moment
Picto map marker Lille Picto horaire Total : 45h
Solidarité et Jalons pour le Travail - SJT
1 session disponible
Prochaine session : Accessible à tout moment
Picto map marker Fitz-James Picto horaire Total : 200h